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【讀財社互聯(lián)網(wǎng)投資與理財方法】基金評級網(wǎng)站—晨星網(wǎng)


在晨星網(wǎng)上主要查看以下三個內(nèi)容：

1、晨星評級

2、基金龍虎榜

3、基金投資風(fēng)格箱

此部分可具體登陸晨星網(wǎng)查看了解，在此不做贅述。


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基金公司的選擇


1、原則：一個好的基金公司>一支好的基金

2、方法：參考晨星評級，將基金公司旗下所有有晨星評級的基金，進行一個平均分的計算，以此對基金公司的總體情況進行排名（雖然不一定準確，但可以作為一個參考因素）。

3、基金經(jīng)理：從業(yè)時間、投資經(jīng)驗、重點關(guān)注是否有離任的情況。



了解基金資產(chǎn)配置情況


1、平均回報

2、標準差：基金增長率波動情況，平均漲跌幅的變化。標準差越大，基金的收益波動變化越大。

3、夏普比率：收益和風(fēng)險的系數(shù)，比率高表示該基金收益高風(fēng)險低。

4、阿爾法系數(shù)（α）：基金跑贏市場的情況，α越高，表示基金越能跑贏市場。

5、貝塔系數(shù)（β）：基金相對大盤波動的情況，β>1，基金波動>大盤波動；β<1，基金波動<大盤波動；指數(shù)基金β=1。

6、R平方：基金和大盤的相關(guān)性。R平方=1，與大盤完全相關(guān)。


總 結(jié)：

（1）+（4）：代表收益，結(jié)果越大越好 。
（2）+（5）：代表波動、短期風(fēng)險 ，結(jié)果越小越平穩(wěn)。
（3）代表收益和風(fēng)險。
（4）+（5）：代表基金和大盤比。

注意：以上數(shù)據(jù)有參考意義的前提是同類基金進行比較，即股票基金與股票基金比，債券基金與債券基金比，不能夸類別進行比較。



勿患“凈值恐高癥”


基金凈值=基金總資產(chǎn)÷基金總份額。

基金凈值高，說明其以往業(yè)績表現(xiàn)良好，不代表風(fēng)險高?；鸬氖找嬷慌c你的投資總額以及單位基金凈值的漲跌情況有關(guān)，跟凈值高低、持有份額無關(guān)。

簡單介紹一下基金經(jīng)理運作時的一般操作流程：



是否購買新基金


原因：還是投資者患有基金“凈值恐高癥”，覺得凈值低的基金好。

1、優(yōu)點：便宜，1元/份。

2、缺點：有封閉期（一般購買后3個月內(nèi)不允許贖回）；無業(yè)績歷史；發(fā)行規(guī)模大的話存在一定的運作難度。

一般新基金在第一年的表現(xiàn)有以下兩種：

（1）滯漲期

新基金由于需要3-6個月的建倉期，期間所持股票份額低。若此時股市行情向上，新基金不會馬上漲或漲幅很??；若股市行情向下，新基金跌的幅度也小。

（2）上漲期

新基金建倉結(jié)束，股票組合配置完成，風(fēng)格逐漸固定。新基金開始穩(wěn)步發(fā)力，股市漲跌對其的影響也比原來大。

基金的分拆和復(fù)制

原因：基金公司為了迎合投資者的“凈值恐高癥”，同時擴大基金規(guī)模，增加收入。

1、基金的分拆：同時成比例的擴大持有人的基金份額，但不改變原持有人的總資產(chǎn)。比如，一支基金凈值降低1.6倍，則基金份額增加1.6倍。但因拆分后新申購的資金都是以現(xiàn)金形式進入，還未用于建倉，一支原來滿倉的老基金又變成了一支還需建倉的新基金。

2、基金的復(fù)制：將原來的明顯基金產(chǎn)品進行復(fù)制，投資策略、資產(chǎn)配置、研究團隊、基金經(jīng)理都與原來的相同。（比如易方達策略1號，易方達策略2號、XX二號之類的）

基金的分紅


原因：將“凈值歸一”，依舊是迎合投資者“凈值恐高癥”所采取的人為降低基金凈值的方式。


巨額分紅后，如果股市行情好，牛市上漲，那么由于股票倉位低，老的基金持有人的收益相對原來有所損失；如股市行情向下，則保護了老的基金持有人。


【讀財社互聯(lián)網(wǎng)投資與理財方法】此外，一般基金的贖回費率隨著持有時間增加而降低，但是分紅部分進行再投資的話就無法達到優(yōu)惠贖回費率的持有時間，導(dǎo)致這部分贖回享受不到優(yōu)惠。